Polisi Bongkar Dan Tangkap 6 Orang Penipuan Pinjaman Dengan Jaminan Mata Uang Kripto
Hong Kong, BI [18/03] – Polisi telah menerima 13 laporan sejak pertengahan Februari yang melibatkan penipuan pinjaman berbunga rendah di mana para penipu menggunakan mata uang kripto untuk mendapatkan deposit jaminan, menandai pertama kalinya metode seperti itu diidentifikasi di Hong Kong.
Enam warga negara Tiongkok daratan telah ditangkap karena dicurigai berkonspirasi untuk melakukan penipuan, dengan polisi mengatakan bahwa kerugian di antara para korban berkisar dari HK$50.000 hingga HK$1,3 juta, dengan total kerugian mencapai sekitar HK$5 juta.
Menurut juru bicara polisi dari Distrik Pusat, para tersangka, tiga wanita dan tiga pria, berusia antara 29 dan 63 tahun, beroperasi dengan pembagian peran yang jelas.
Anggota inti kelompok tersebut terkait dengan perkumpulan triad dan bertanggung jawab untuk merekrut orang lain untuk mendirikan perusahaan fiktif, perusahaan konsultan palsu, dan rekening bank boneka.
Polisi mengatakan operasi tersebut berhasil mengganggu aktivitas kelompok tersebut dan sumber pendapatan utama, menambahkan bahwa penggeledahan dan penangkapan lebih lanjut sedang berlangsung.
Investigasi mengungkapkan bahwa sejak November 2025, para penipu yang menyamar sebagai staf bank telah mempromosikan pinjaman berbunga rendah melalui panggilan telepon acak. Para korban diinstruksikan untuk mengunjungi kantor palsu di Central untuk menandatangani kontrak secara langsung dan diminta untuk membayar uang jaminan sebagai bukti aset.
Sindikat tersebut menyewa ruang kantor dengan menggunakan nama perusahaan fiktif dan menata interior yang dirancang agar menyerupai firma konsultan yang sah. Para anggota menyamar sebagai profesional, menggunakan kartu nama perusahaan palsu, mesin penghitung uang kertas, dan dokumen kosong.
Para korban diminta untuk menandatangani perjanjian pinjaman palsu untuk memperkuat penipuan tersebut.
Setelah membayar uang jaminan dan gagal menerima pinjaman yang dijanjikan, para korban kembali dan mendapati kantor tersebut kosong, dan kemudian melaporkan kasus tersebut kepada polisi.
Pihak berwenang mengidentifikasi tiga metode utama yang digunakan untuk mengumpulkan uang jaminan. Yang pertama melibatkan pembayaran tunai secara langsung, dengan satu korban kehilangan hingga HK$1,3 juta. Yang kedua melibatkan transfer ke rekening bank fiktif.
Dalam tiga kasus di mana korban mempertanyakan perlunya deposit, para penipu mencoba meyakinkan mereka dengan menerbitkan surat janji bayar, yang kemudian terbukti tidak berharga.
Metode ketiga, yang digambarkan oleh polisi sebagai hal yang belum pernah terjadi sebelumnya dalam penipuan pinjaman lokal, melibatkan penggunaan mata uang kripto, khususnya menargetkan individu lanjut usia dan mereka yang tidak familiar dengan keuangan digital.
Korban ditipu untuk membuka dompet mata uang kripto dan menyerahkan kredensial login mereka, setelah diberi tahu bahwa dompet tersebut diperlukan untuk menunjukkan bukti aset. Mereka kemudian menemukan bahwa dana tersebut telah ditransfer keluar.
Polisi mengatakan 13 korban berasal dari berbagai latar belakang, termasuk individu yang menganggur, pengusaha, dan pemilik perusahaan, dengan beberapa di antaranya memiliki gelar sarjana atau magister. Ini menunjukkan bahwa sindikat tersebut mengeksploitasi kebutuhan mendesak korban akan modal kerja dan keinginan mereka untuk mendapatkan pinjaman dengan bunga rendah.
Polisi mendesak masyarakat untuk tetap waspada karena taktik penipuan terus berkembang, menekankan bahwa bank dan lembaga keuangan yang sah tidak memerlukan deposit jaminan untuk permohonan pinjaman. Masyarakat disarankan untuk memverifikasi identitas penelepon yang mengaku mewakili lembaga keuangan.
Untuk mendapatkan bantuan, masyarakat dapat menghubungi Layanan Bantuan Anti-Penipuan Kepolisian di nomor 18222. [BI]
